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天弘基金評球點基:先穩住陣腳,再踩準節奏起舞
2018-06-25 13:19:00      來源:      編輯:AHD256      

投資如同比賽,“擇時”很重要

本屆世界杯首輪小組賽中,備受關注的德國隊0-1敗給墨西哥,這也是墨西哥隊在世界杯上首次戰勝德國隊。要論團隊實力及球員個人能力,德國隊水平顯然在墨西哥之上。但整場比賽,德國隊幾乎沒有太像樣的進攻,反倒是被墨西哥占據上風,赢球也順理成章。

另外一場冰島與阿根廷的比賽中,由世界級球星梅西領銜的奪标熱門阿根廷隊被冰島隊1:1逼平,令人大跌眼鏡。

回顧這兩場球,冰島在比賽中節奏把握能力更好,防守出色,沒有被阿根廷的進攻打亂計劃,反倒是撲出了梅西的一記點球;德國隊素有“節奏大師”美譽的克羅斯也失去了節奏,在與墨西哥的比賽中因過度前插進攻後難以返回防守,将禁區外圍的陣地暴露給了對手。

也就是說,在足球比賽中,即便是作為世界頂級球隊與球員,在失去節奏自亂陣腳的情況下,也很難打出好的成績,這也是為什麼教練員會要求球隊保持良好的狀态,即便對方先進球,也要保證自己節奏的原因。

從這一點來說,投資理财同樣與足球有“共振點”,這就是雙方都需要節奏。對投資理财而言,投資者要根據個人的理财需求及市場情況選擇進場與退場的合适時機,“擇時”對于收益率而言,重要性不言而喻。

踩準市場的節奏

投資過程中,需要根據個人的資産情況進行有效的資源配置,即把握好資産配置的節奏感。在《評球點基(二)》中我們也提到,投資者長期要想取得優秀的投資收益,一定是各類資産良好配置的結果。實際上,不僅要配置資産合适,而且要配置時機合适,才能取得不錯的收益。

比如在2014年到2015年期間,最好的投資是股票或者股票型基金;在2017年,投資股票或者股票型基金時,又需要踩對節奏,投資白馬藍籌類的投資标的。如果這段時間節奏不對選擇了創業闆基金,那大概率不會有太好的收益率表現。

公募基金20年來,股票型基金的年化收益率平均為16.5%,超過同期上證綜指平均漲幅8.8個百分點。但是在實際投資中,很多普通投資者賺不到錢,是因為習慣于追漲殺跌,在指數漲的時候才去買,在牛市達到一定程度的時候才開始投資,因此往往收益不太好。這也就是普通投資者投資節奏把握不好的原因。

同理,假設短期有大量的現金需求,投資封閉式基金或者有鎖定期的基金就不是明智的選擇,這個時候貨币基金不僅能随時滿足現金需求,而且能做到快速贖回安全性高。

當然在投資理财中,踩對節奏的難度很大,對機構專業投資人都是如此,更不用說小白投資者。這個時候,不妨考慮均衡配置指數基金,權益類、固收類、商品類、以及貨币基金都進行投資,“東方不亮西方亮”,這種方式能起到平滑風險、盡可能獲取收益的效果。

而且特别希望說的一點是,同足球比賽一樣,投資也是一件非常需要紀律性的事情。比如設置了15%的止盈或者15%的止損,就一定要按照設定及時止盈或止損。往往在個人投資中,很難及時止損會使得最後虧損遠遠超過了個體的承受範圍。

把握不了時機,就穩住自己的節奏

雖然說投資中的節奏感很重要,但是也有一種方法能在盡可能不需要節奏感也能取得好成績,這個方法就是基金的定投。

不像其他投資需要擇時,基金定投在任何時候開始都沒有問題。而且通常是在熊市中虧損的時間越長,愈發有機會在牛市中取得好的收益。

當然了,定投也要及時止盈。簡單來說,牛市狀況空前,就是定投止盈的時機。或者為自己設立一個定投止盈機制,當達到止盈線便毫不猶豫止盈。

6月19日,上證綜指收跌近4%險守2900點,創2年來新低;深成指、創業闆指均跌超5%;申萬28個一級行業全線下跌,再現“千股跌停”。不過,正如前文提到的那樣,把握節奏,也需要“在别人恐懼時貪婪”。

天弘基金也表示,回顧過去看到的是風險的有序釋放;展望未來,看到是低估值伴随着基本面大概率無憂、改革預期向好的樂觀,建議投資者在當下開啟基金定投分享中國轉型紅利機會。

 
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